遂宁市******银行

资格认定审批事项服务指南

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一、适用范围

本指南适用于******银行资格认定审批事项的申请和办理。

二、事项审查类

该事项为行政许可事项，实行前审后批。

三、审批依据

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）、《国务院关于第六批取消和调整行政审批项目的决定》（国发〔2012〕52号）、《国务院办公厅关于全面实行行政许可事项清单管理的通知》（国办发〔2022〕2号）、《法律、行政法规、国务院决定设定的行政许可事项清单（2023年版）》（国办发〔2023〕5号）、******银行令〔2020〕第1号）。

四、受理机构

中国******银行遂宁市分行

五、审核机构

中国******银行遂宁市分行

六、决定机构

中国******银行遂宁市分行

七、数量限制

无数量限制

八、申请条件

（一）申请人条件

1.依法持有《金融许可证》；

2.依法持有《企业法人营业执照》，并年检合格；

3.资产状况良好，具有较强的风险控制能力和较好的经营业绩；

4.申请代理业务属地设有分支机构，且经营网点数量和分布能够满足国库集中收付业务需要；

5.人员配备能够满足国库集中收付业务需要，业务人员应当熟悉国库相关制度规定，具备从事国库集中收付业务所需的专业能力；

6.具备办理国库集中收付业务的技术条件，资金汇划系统和内部网络安全、高效、稳定、可靠，信息系统能够及时、全面、准确地记录并反映所代理的业务信息；

7.内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施；

8.持续合规稳健经营，申请前两个年度未涉及重大违法违规行为、被采取限制业务活动、责令停业整顿、被接管、被司法机关或相关机构纳入失信人名单等影响资格认定的事项；

9.******银行遂宁市分行及财政部门规定的其他条件。

（二）批准的情形

******银行遂宁市分行应对申请人提交的申请材料进行严格审查。考虑申请人的资金安全性、流动性、效益性，机构网点覆盖、信息系统建设等条件以及申请人在资金支付结算方面案件发生及查处情况、外部综合评价、服务承诺等，符合相关申请条件的，为资格认定合格，颁发准予行政许可决定书。

（三）不予批准的情形

经审查发现存在不符合申请条件情况的，为资格认定不合格，颁发不予行政许可决定书。

九、申请材料

（一）申请材料清单

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（二）申请材料提交

申请人应在指定受理时限内向******银行遂宁市分行国库科提交上述纸质申请材料。申请人提交申请材料时，应当出示单位统一社会信用代码证或者营业执照，以及法定代表人身份证明文件或者主要负责人身份证明文件。申请人委托代理人提交申请材料的，还应出示代理人身份证明文件、被委托人身份证明文件，并提交授权委托书。

（三）申请材料其他要求

根据《国务院办公厅关于全面推行证明事项和涉企经营许可事项告知承诺制的指导意见》（国办发〔******银行资格认定******事务所作出最新的监管报告、审计报告）实行告知承诺制。实行告知承诺制的证明事项，申请人可自主选择是否采用告知承诺方式办理。若申请人选择采用告知承诺方式办理，应在认真阅读《告知书》后，签署《承诺书》，不再提交有关证明材料；申请人不愿承诺或者无法承诺的，应当依法提交相关证明，按照原程序办理。

十、申请接收

（一）接收方式

******银行遂宁市分行国库科现场接收申请材料。

（二）接收地址

遂宁市船山区西山北路******银行遂宁市分行国库科，3楼营业室。

十一、办理基本流程

（一）申请

申请人应将纸质申请材料提交******银行遂宁市分行国库科******银行遂宁市分行。

（二）受理

******银行遂宁市分行国库科对于申请材料齐全、符合法定形式的，应当场向申请人发出《行政许可受理通知书》；对于申请材料不齐全、不符合法定形式或者存在错误不能当场更正的，应当场或者在收到申请材料之日起5个工作日内一次性告知申请人需要补正的全部内容，并向申请人出具补正告知书；申请人拒不补正，或者自补正告知书送达之日起10个工作日内无正当理由未补正的，视为放弃行政许可申请，******银行遂宁市分行应当退回已经收到的全部申请材料。

******银行国库部门可以不予受理，并出具《不予受理行政许可决定书》，说明不予受理的理由和依据，退回已经收到的全部申请材料：

******银行职权范围的；

二是申请人提供的补正资料不齐全、不符合法定形式及要求的；

三是申请机构补正后仍存在不符合受理条件的其他情形的。

（三）审查与决定

******银行遂宁市分行应对申请人提交的申请材料进行严格审查，符合申请条件的，为资格认定合格。

（四）证件（文书）制作

******银行遂宁市分行应在受理申请材料之日起15个工作日内作出资格认定决定，并通过邮寄、自行领取等方式送达。

（五）结果公开

******银行四川省分行互联网官方网站公开资格认定结果。

十二、办理方式

******银行资格认定行政审批事项采取一般程序，即包括申请、受理、审查与决定、证件（文书）制作与送达、结果公开等。

十三、办结时限

******银行遂宁市分行应在受理申请材料之日起15个工作日内作出行政许可决定。在规定期限内不能作出审批决定的，经本行行长批准，可以延长10个工作日，同时将延长期限理由告知申请人。

十四、收费依据及标准

本审批事项不收费。

十五、审批结果

颁发准予/不予行政许可决定书。

十六、结果送达

自作出决定之日起10个工作日内将证件（文书）送达申请人，并请申请人在送达回证上签章。

十七、行政相对人权利和义务

（一）******银行行政许可实施办法》等，申请人依法享有以下权利：

1.符合法定条件、标准的，申请人有依法取得行政许可的平等权利，******银行遂宁市分行不得歧视。

2.申请人对******银行遂宁市分行实施的行政许可，享有陈述和申辩的权利；有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

3.申请人合法权益因******银行遂宁市分行违法实施行政许可受到损害的，有权依法要求赔偿。

4.申请人要求对公示内容予以说明、解释的，******银行遂宁市分行国库科应当说明、解释，并提供准确、可靠的信息。

5******银行遂宁市分行在作出行政许可决定前，承办行政许可事项的职能部门应当告知行政相对人、利害关系人享有要求听证的权利；行政相对人、利害关系人在被告知听证权利之日起******银行遂宁市分行应当在收到听证申请之日起20个工作日内组织听证。

6.******银行资格认定审批制度等规定的其他权利。

（二）******银行行政许可实施办法》等，行政相对人依法履行以下义务：

1.申请人应当如实提交有关材料和反映真实情况，并对其申请材料实质内容的真实性负责。因提交资料不真实或以虚假手段骗取资格的，申请人应承担责任，在三年内不得再次提出申请；

2.申请人获得行政许可，******银行遂宁市分行******银行遂宁市分行******银行的相关支付清算请求。

******银行资格认定审批制度等规定的其他义务。

十八、咨询途径

（一）窗口咨询：******银行遂宁市分行

?????????????地址：遂宁市船山区西山北路226号

（二）电话咨询：******

十九、监督和投诉渠道

可通过******银行遂宁市分行进行监督投诉。

二十、办公地址和时间

（一）办公地址：遂宁市船山区西山北路226号

（二）办公时间：法定工作日 9:00-12:00

?????????????????????????????14:00-17:30

二十一、办理进程和结果公开查询

受理之日起******银行四川省分行互联网官方网站查询审批状态和结果。

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附录：1.流程图

??????2.申请材料示范文本

??????3.常见错误示例

??????4.常见问题解答

1.申请资料封皮

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遂宁市XX******银行

资格申请材料

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（申请人名称）

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（XXXX年XX月XX日）

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2.申请材料目录

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申请材料目录

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（一）******银行关于申请XX******银行资格的申请............................................第X页

（二）******银行资格认定申请表......第X页

（三）******银行《金融许可证》....................第X页

（四）******银行《营业执照》及年检情况说明........第X页

（五）法定代表人或主要负责人身份证明文件......第X页

（六）******银行资格认定承诺书......第X页

（七）******事务所出具的监管报告、检查报告、审计报告等..第X页

（八）申请前的两个年度与代理国库业务相关的违法违规行为发生情况、行政处罚及整改情况..................第X页

（九）申请材料真实性声明......................第X页

（十）其他材料................................第X页

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3.申请书

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??******银行关于申请XX国库集中收付业务

******银行资格的申请

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******银行遂宁市分行：

根据《国务院办公厅关于全面实行行政许可事项清单管理的通知》（国办发〔2022〕2号）、《行政许可法》等规定，我行申请XX国库集中收付业务，现将有关情况报告如下。内容应当包括但不限于：

一、前十大股东控股情况。

二、申请机构的部门设置和分工。与代理国库集中收付业务相关的部门设置、下级机构设置和职能分工等情况，包括但不限于申请机构的代理业务所在部门、主办行、清算行、清算业务涉及的其他部门以及职责分工等。

三、网点分布。在所申请代理的国库集中收付业务归属行政区域内，申请机构的网点总数量、网点类型情况，以及实际提供办理相应代理业务的网点数量。

四、内控管理建设。与代理国库集中收付业务相关的制度建设和风险控制情况，人员配备及培训情况、档案管理情况等。

五、资金汇划渠道。代理国库集中收付业务相关的资金支付清算系统设置、资金通道和账户情况。

六、信息系统建设情况。代理国库集中收付业务相关的信息系统建设、运维和保障情况。

七、服务承诺。

八、其他信息。如：申请机构以前******银行资格认定的情况和业务实际办理情况，获批代理支库的情况、代理国库经收业务办理情况等。

鉴于以上情况，现我行向你行申请成为XX******银行。

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??????????????????????????????????单位（公章）

?????????????????????????????????XXXX年XX月XX日

4.申请表

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******银行资格认定申请表

申请日期： ??年 ??月 ??日

? ? 5.《金融许可证》《营业执照》

? ? 6.申请前两个年度******事务所出具的监管报告、检查报告、审计报告等

? ? 7.告知承诺制的告知书

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******银行资格认定告知书

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一、行政主体基本信息

名称：中国******银行遂宁市分行

联系方式：??0825-****** ???

二、行政主体告知

（一）证明事项名称。

1.金融许可证。

2.营业执照。

3.******事务所作出的最新监管报告、检查报告、审计报告。

（二）证明事项的证明内容。

????证明申请人依法设立，审计监管未发现重大问题，具备办理XX国库集中收付业务的基本条件。

（三）证明事项的设定依据。

????1.《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第4******银行资格认定”。

????2.《国务院关于第六批取消和调整行政审批项目的决定》（国发〔2012〕52号）附件2《国务院决定调整的行政******银行资格认定”。

????3.《******银行成都分行关于转发******银行资格认定有关事项的通知>的通知》（成银发〔2010〕55号）第四条第二项******商行政管理部门颁发的营业执照复印件各一份，复印件上需加盖单位公章……4.金融监管部门、审计部门作出的最新监督检查报告和综合评价”。

（四）告知承诺制的适用对象。

申请人可自主选择是否采用告知承诺替代证明。申请人如不愿承诺或者无法承诺的，应当提交本证明事项所需证明材料。存在较严重的不良信用记录或者存在曾作出虚假承诺等情形的申请人，在信用修复前不得申请适用告知承诺制。

（五）承诺方式及法律效力。

本证明事项采用书面承诺方式，申请人愿意作出承诺的，应当向******银行遂宁市分行提交申请人签字或者加盖公章的承诺书原件。本证明事项必须由申请人作出承诺，不可代为承诺。

申请人书面承诺已经符合告知的条件、要求，并愿意承担不实承诺的法律责任的，******银行遂宁市分行不再要求申请人提交本证明事项所需证明材料，依据书面承诺办理相关事项。申请人在行政事项办结前，有合理理由的，可以撤回承诺申请，撤回承诺申请后申请人应当提交本证明事项所需证明材料。

（六）行政主体的核查权力。

申请人选择采用告知承诺方式办理行政事项的，******银行遂宁市分行有权根据实际情况，采用书面核查、网络核验、实地调查等方式，对申请人承诺的真实性进行核查。

（七）承诺书公开情况。

?是否公开申请人提交的承诺书：

?是o??????否t

（八）不实承诺的法律责任。

对承诺不实等违法违规行为，******银行遂宁市分行有权依法作出终止行政事项办理、撤销行政决定、作出行政处罚等处理。

申请人因承诺不实受到行政处罚的相关信息将被依法加载至金融信用信息基础数据库。

?

******银行遂宁市分行

（行政许可专用章）

××××年××月××日

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? ? 8.告知承诺制的承诺书

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******银行资格认定承诺书

范本

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一、申请人基本信息

名称：????????????联系方式：??????????????

地址：????????????????????????????????????????????

证件类型及编号（或者统一社会信用代码）：??????????

二、申请人承诺

（一）已经知晓******银行遂宁市分行******银行资格认定告知书》告知的全部内容。

（二）自身已符合行政机关告知的条件、要求，具体情况如下：依法持有《金融许可证》《营业执照》，金融监管部门、政府审计部门、会******事务所作出的最新监管报告、检查报告、审计报告中作出的综合评价良好，无重大风险事项和违规事项。申请人作出的上述承诺属实，不存在虚假不实之处。

（三）本告知承诺书上填写的基本信息真实、准确。

（四）愿意承担不实承诺的法律责任。

（五）愿意配合******银行遂宁市分行对申请人承诺内容等相关信息的核查工作。

（六）上述承诺是申请人真实的意思表示。

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??????????????????????????（单位公章）

××××年××月××日

9.其他材料

? ?附录3

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常见错误示例

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????示例一、申请材料不加盖公章或只盖部门公章。申请材料如为复印件，应当加盖单位公章。在实际工作中，申请人提交纸质申请材料复印件时，出现忘记加盖公章或者只盖部门公章的情况。

示例二、申请书叙述不完整。申请书内容包括但不限于下列内容：前十大股东控股情况（以认定通知落款日期为准）；申请代理的业务种类；机构设置和分工，如主管部门职责、主办行、清算行、人员配备、岗位责任；网点分布，如在所申请代理的国库集中收付业务归属行政区域内，申请机构的网点总数量、网点类型情况，以及实际提供办理相应代理业务的网点数量；内控管理建设如国库集中收付业务管理办法和操作规程、风险防范机制、人员配备及培训情况、档案管理情况等；资金汇划渠道，如代理国库集中收付业务相关的资金支付清算系统设置、资金通道和账户情况；信息系统建设，如根据国库集中收付业务需要制定的计算机硬件配置、软件开发及联网通讯方案等配套措施、系统运维和保障情况；服务承诺等。申请人在申请书中往往漏写相关内容。

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? ? 附录4

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常见问题解答

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问题一、******银行资格认定？

答：************银行资格的行为。

问题二、申请人未经办过国库集中收付业务，是否可以申请代理？

答：可以。

问题三、申请人提交的申请材料不齐全或有误的怎么办？

答：申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应允许当场修改，或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部内容。逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。

问题四、******银行资格认定是否属于行政审批事项？

答：根据《法律、行政法规、国务院决定设定的行政许可事项清单（2023年版）》（国办发〔2023〕5号）文件，******银行资格认定属于行政许可审批事项。